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服務指南 >業務辦理指南

    一般規則

     ?。ㄒ唬┧型侗5ブひ宦墑褂美逗?黑色鋼筆或簽字筆、正楷簡體字填寫,字跡應清晰可辨。對于投保書中的客戶關鍵信息(如客戶姓名、證件號碼、險種名稱、保額保費等)不允許涂改,一旦發生涂改、抺刮的現象,須重新填寫投保書;對于其他非關鍵信息,如不慎填寫錯誤,可涂改后由投保人在涂改旁親筆簽字確認。

     ?。ǘ┛突вψ裱畬蟪閑湃縭蹈嬤蜃既肺尬筇钚錘魍侗5ブ?。填寫完畢后,由投保人、被保險人(或被保險人法定監護人)本人親筆簽名以示確認所填各項內容,各單證中客戶簽字日期也應保持一致。填寫完畢的投保單證應保持整潔,不得隨意折疊。

    具體規則

    (一)投保人資料

      ● 投保人姓名、出生日期、性別必須與身份證一致。所提供的證件必須為有效證件,包括身份證、護照等。

      1、依照有效證件中證件終止日期如實填寫。

     ?。?)如為終身有效證件,應填寫“長期”;

     ?。?)臨時證件中不含證件有效期的,按自證件簽發日起30天有效期填寫;

      2、證件有效期應至少晚于或等于投保書中客戶簽字日期。

      3、依照有效證件完整、如實填寫。

       地址、郵編、電話須如實完整填寫。

      1、郵寄地址應填寫完整、正確以保證通郵。

      2、郵編不得出現類似“100000”的虛假郵編。

      3、電話號碼須如實填寫。

       工作單位、職業、職業代碼須如實完整填寫。

      投保人與被保險人的關系須按實際情況如實填寫雙向關系,如父子、母女等。

    (二)被保人資料

      被保險人資料填寫方式基本同投保人資料。 請重點關注以下幾點:

      被保險人與投保人為同一人時,無需填寫被保險人信息欄。

      第一被保險人與投保人為同一人時,無需填寫第一被保險人信息欄,第二、三、四、五被保險人信息欄均需填寫完整。

      關于生日單:如果被保險人簽字日期的次日為被保險人的生日,同時客戶希望保單的承保日期早于此生日日期,則此單為生日單。如遇生日單的情況,需提示客戶,應在早于被保險人生日24小時前,在投保書上簽字,此時保單的生效日期可回溯至被保險人生日前。

      16周歲以下(不含16周歲)被保險人提供戶口簿為有效證件的,證件有效期應填寫為16周歲時生日當天,例如:出生日期為2007年10月28日,16周歲時應該為2023年10月28日;

       3周歲以下(不含3周歲)出生證作為有效證件的,證件有效期應填寫為3周歲時生日當天,例如:出生日期為2007年10月28日,18周歲時應該為2010年10月28日;

       6周歲以下(含6周歲)被保險人,無須填寫職業、職業類別、職業代碼、工作單位/就讀學校及工作單位電話。

    (三)受益人資料

      受益人資料填寫方式基本同投保人資料。

       身故受益人不得為被保險人本人并需符合投保規則的相關規定。如指定兩個以上身故受益人,同一順位受益份額相加總額應為100%,受益比例的百分值應為整數。

    (四)投保內容

      投保險種

      填寫對應主險/附加險產品名稱,可填寫險種名稱關鍵字。

       交費期限

      應根據不同險種,對照投保規則依據所選擇的交費期限逐一填寫;如為投保人豁免類產品,交費期限無需填寫;交費期限的填寫應與交費頻率一致。

      保險金額

      應根據被保險人的不同年齡與職業,參照投保規則中的相關險種保額限制。

      交費方式及保險費

      1、應根據不同險種對照投保規則填寫交費方式;按費率表正確計算保費并填寫。

      2、保險費大、小寫金額須一致,大寫數字須填寫規范。

       開戶銀行及賬號須準確填寫

      1、賬號須為以投保人的姓名開設的、我公司認可的、已實現轉賬功能的銀行賬號;

      2、賬號填寫應與各地轉賬銀行要求保持一致,如“*”號無需填寫等,以確??沙曬ψ?。

       年金領取方式、年齡及頻率

      1、年金產品必填;

      2、根據投保規則或產品特性進行相應選擇

      分紅方式選擇

      根據投保規則或產品特性,進行相應的紅利領取方式的選擇。

      投資賬戶選擇

      1、投資連結產品必填,賬戶選擇應符合投保規則或產品特性;

      2、須與《投資風險評估問卷》中所選賬戶及比例一致;

      3、各投資賬戶比例相加之和應為100%,賬戶比例的百分值可精確至小數點后二位。

    (五)事項告知

      相關保險事項告知

      被保險人如有投保及相關經歷,須逐項填寫。

       詢問事項結果

      盡可能詳細的說明事項發生的時間、醫院名稱、診治結果及其他信息。

    (六)投保人及被保險人/法定監護人聲明

      特別提示:客戶填寫此聲明欄前,認真閱讀《投保人及被保險人/法定監護人聲明欄》內各項內容;

      投保人抄錄:根據監管要求,如所購產品為新型產品時(投連、萬能、分紅),需要投保人親筆抄錄以下文字:本人已閱讀保險條款、產品說明書和投保提示書,了解本產品的特點和保單利益的不確定性。

      投保人、被保險人/法定監護人簽名、客戶簽字日期

      1、投保人、被保險人必須親筆簽名并署明日期;

      2、如投、被保險人為同一人,需在投保人、被保險人處同時簽名;

      3、如被保險人為未成年人,須由其法定監護人本人親筆簽署法定監護人的名字;

      4、投、被保險人簽名應與客戶資料欄中投、被保險人姓名及有效證件一致。

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